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Fonds d'usufruit de parts de SCPI

 
Un produit financier de mutualisation d’usufruits temporaires de parts de SCPI, accessible aux personnes morales et physiques
8

Présentation du modèle

Modèle mis en place par France Valley dès 2014 pour des investisseurs institutionnels de premier plan (compagnies d'assurance, UC immobilières en assurance-vie, fonds propres de banques, institutions de retraite et de prévoyance, mutuelles, …) et aujourd’hui accessible aux personnes physiques.
80%

France Valley
représente aujourd’hui 80%¹ du marché de l’usufruit de SCPI en France
Graph 3 blocs 1

¹Estimation France Valley, sur la base de la collecte en démembrement en 2023.
²À fin T1 2024 incluant les capitaux levés non encore investis. 

Répartition type d'un fonds USUFRUIMMO
graph FR cercles
Performance ISR¹
    • 70% du portefeuille investi dans
      des SCPI labellisées ISR
    • 2/3 du portefeuille investi dans des SCPI Article 8 ou Article 9 au sens de SFDR


    Mutualisation et diversification sur les sous-jacents¹
  •  
    • Entre 15 et 30 SCPI
    • +de 100 immeubles par SCPI en moyenne
    • 3 baux en moyenne par immeuble

¹Source : France Valley
Données à fin T1 2024; sur la base des moyennes habituellement constatées par France Valley sur ses 22 fonds d’usufruits temporaires de SCPI sous gestion.

Soit une diversification sur 2 500 immeubles et 7 500 baux
Liquidité et rendement non garantis, en contrepartie d'un risque de perte en capital. Les performances passées ne présagent pas des performances futures.

Un produit financier singulier, construit sur le démembrement de parts de SCPI et répondant aux besoins de rendement des investisseurs usufruitiers et des contreparties nus-propriétaires.
7
1

Un modèle indépendant des aléas de l’évolution de la valeur de l’immobilier
2

Un portefeuille diversifié sur tous les secteurs immobiliers et toutes les zones géographiques en France et en Europe
3

Une stratégie d’investissement maîtrisée (80% de part de marché), éprouvée, diversifiée, à très faible volatilité et démontrant des rendements historiques en ligne avec les objectifs de performance

L’intérêt du modèle en bref

Risques de marché et leurs conséquences pour l'usufruitier
Fonds@2x

Baisse des valeurs d’expertise des actifs immobiliers

Les conséquences pour l'usufruitier

Aucun impact sur la valorisation de l’usufruit

Un produit de flux de loyers exclusivement  insensibilité totale à l’évolution de la valeur du sous-jacent (valeur de l’immobilier)

Performance de l’investissement sensible uniquement à l’évolution du coupon
Liquidite

Période d'inflation

Les conséquences pour l'usufruitier

Revenus locatifs indexés partiellement sur l’inflation

En période d’inflation, potentiel de soutien à la performance
Suivre_investissement

Risque de liquidité

Les conséquences pour l'usufruitier

Une " liquidité " progressive organisée par le paiement des coupons trimestriels des SCPI (non garantis)

Plaquette Commerciale (pdf)

Une équipe à votre écoute dédiée aux CGP
Laurence Farin
Laurence Farin
Directrice commerciale
Arnaud Christol
Arnaud Christol
Responsable commercial
Paul Blondel
Paul Blondel
Responsable commercial
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Une équipe à votre écoute dédiée aux Banques Privées
Charles de cointet
Charles de Cointet
Directeur Associé
Gilles Grenouilleau
Gilles Grenouilleau
Directeur associé
Eric Bengel
Eric Bengel
DIRECTEUR associé
Matthieu Floch
Matthieu Floc'h
Directeur Commercial
Emilie Schaefer
Emilie Schaefer
Responsable Commerciale